FINANZPLANUNG

Mit Hilfe eines Finanzplans ist es möglich, spezifische und objektive Bedürfnisse an Liquidität und Kapital des Kunden zu ermitteln und in einem zweiten Schritt, konsistente finanziellen Ziele zu definieren.

PENSIONIERUNG

Zu den ausgeprägtesten Veränderungen im Leben zählt die Aufgabe der Berufstätigkeit.
Das Thema der Pensionierung ist komplex. Viele verschiedene Bereiche wie AHV, Pensionskasse, Wertschriften, Versicherungen, Immobilien und Nachlass spielen zusammen.
Die Planung des Ruhestandes sollte daher möglichst früh in Angriff genommen werden. Wir unterstützen Sie dabei mit unseren Spezialisten.

RENTE ODER KAPITAL

Während der Dauer des Erwerbslebens häuft sich in der Pensionskasse ein beachtliches Kapital an. Zwangsläufig ergibt sich daraus die Frage, ob Rente oder Kapitalbezug. Um dies beantworten zu können, bedarf es einer genauen Analyse der aktuellen Vermögenssituation und der Feststellung von persönlichen Zielen und Wünschen.

Unsere Spezialisten helfen Ihnen gerne bei der vorteilhaftesten Lösung für Sie.

EINKAUF PENSIONSKASSE – STEUERN SPAREN

Besteht Einkaufspotenzial, so hat jeder Versicherte grundsätzlich die Möglichkeit, sich mit privatem Vermögen in seine Pensionskasse einzukaufen.

So lassen sich fehlende Beitragsjahre oder durch Lohnerhöhungen entstandene Lücken ausgleichen. Dadurch verbessern sich nicht nur die Altersleistungen, auch der Einkaufsbetrag lässt sich vom steuerbaren Einkommen abziehen. Ein Einkauf muss aber aus verschiedenen Gesichtspunkten gut durchdacht werden.